В крипте выигрывает тот, кто почти ничего не делает

В крипте принято считать, что чтобы зарабатывать, нужно постоянно быть “в теме”.

Следить за новостями, новыми стратегиями, перспективными альткоинами, инфлюенсерами и их телеграм-каналами. 

Чем больше ты знаешь и чем активнее действуешь — тем выше доходность.

Проблема в том, что это неправда.

На длинной дистанции в крипте зарабатывают не самые активные и не самые умные, подписанные на 35 каналов об инвестициях и заработке.

А те, кто меньше всего дергается, умеет ждать и говорить "нет".

Именно поэтому 97–98% участников рынка годами бегают между стратегиями, активами и идеями — и при этом продолжают стабильно проигрывать рынку.

В этой статье разберем, почему на большой дистанции выигрывают лишь 2–3% инвесторов, что именно отличает их от большинства и почему попытки делать больше почти всегда заканчиваются потерей доходности.

Главная ошибка большинства инвесторов

Для того чтобы перейти к самой главной ошибке инвесторов сначала важно понять, кто является инвестором, а кто нет.

Дело в том, что жертвами социальных сетей и бесконечного "движа" в сети являются не только инвесторы, но и обычные пользователи, которые ищут способ быстро разбогатеть.

Представим Петю, который работает на обычной работе и имеет небольшой избыток дохода, который хочет куда-то направить.

Если Петя пойдет на ютуб или в телеграм, чтобы найти самые прибыльные способы заработка в крипте — то он неизбежно попадется на трейдинг, сигналы и "топ-5 альткоинов для роста х100".

Скорее всего, такой человек, соблазнившись обещанными цифрами отправится по реферальным ссылкам терять свои деньги на криптобирже.

И его можно понять, ведь кому могут быть интересны скучные 5%, 10%, 15% годовых, когда капитал составляет несколько десятков тысяч рублей, а то и меньше.

Но важно понимать реальную картину.

Яркие превью и громкие заявления на ютубе — это лишь приманка для масс, которые позже поведут на курсы арбитража, сигналы для трейдинга или вообще на бинарные опционы.

Результат всегда один — рядовой пользователь остается без денег.

Так чем же отличается инвестор от такого "рядового пользователя", если и у первого, и у второго схожие цели и действия:

1. Есть капитал или избыток с основного источника дохода (работа, бизнес)

2. Есть желание направить эти средства в работу, чтобы начать получать дополнительную прибыль

3. Отправляемся на поиск подходящих активов, инструментов, стратегий и т.д.

Так вот, отличий нет.

Именно здесь и кроется ключевая ошибка: большинство людей считают себя инвесторами, хотя по факту продолжают действовать, как рядовые пользователи.

Единственное отличие в том, что люди, называющие себя инвесторами, могут иметь больше знаний в сфере или больший капитал.

Но правда в том, что из-за этого им лишь больнее терять деньги и осознавать свои ошибки.

Рядовой пользователь теряет небольшие суммы и быстро выгорает.

Инвестор с капиталом делает то же самое, но дольше, увереннее и с ощущением, что он “все делает правильно”.

Сегодня это трейдинг. Завтра — новый альткоин. Послезавтра — очередная стратегия или "темка", о которой все говорят.

Каждое новое действие кажется логичным, каждый шаг выглядит как прогресс.

Но на длинной дистанции эта модель поведения дает один и тот же результат — потерю доходности и постоянное ощущение, что рынок почему-то не работает.

Навязанная необходимость в действиях

Для большинства это прозвучит контринтуитивно, но деньги делаются не постоянной активностью и действиями, а простым ожиданием.

Уоррен Баффет говорил: "Фондовый рынок создан для того, чтобы переносить деньги от нетерпеливых к терпеливым"

И этот принцип работает не только на фондовом рынке. Он одинаково применим к любым финансовым рынкам — включая криптовалютный. 

Более того, именно в крипте эта закономерность проявляется особенно жестко.

В среде постоянного инфошума, социальных сетей и навязанной необходимости в действиях терпение и умение говорить "нет" становятся не просто преимуществами, а редкими конкурентными навыками.

Как вы думаете, сколько людей смогли обогнать рост биткоина за последние 8-10 лет попытками купить подешевле, продать подороже или приобретением "более перспективных альткоинов"?

Прежде чем отвечать на этот вопрос, я брошу холодный факт.

BTC с 2017 года вырос на ~8 500%. То есть каждая $1 000, вложенная в начале 2017 года в биткоин — сейчас бы стоила около $85 000.

И сколько же людей способны обогнать такой рост?

Думаю ответ очевиден — это сотые доли процента, и в большинстве случаев это именно удача, а не невероятный инвесторский навык.

При этом все, что требовалось для получения таких сумасшедших процентов доходности для любого обычного человека в период с 2017 по 2026 год — это подождать. Буквально.

Ни одного дополнительного действия. 

Самое интересное, что такая тенденция наблюдается на всех финансовых рынках и любых финансовых активах.

Одним из самых ярких примеров является фонд Magellan, находившийся под управлением одного из успешнейших инвесторов прошлого века — Питера Линча в период с 1977 по 1990 год.

За 13 лет фонд показывал просто невероятную среднюю годовую доходность в 29%, что почти втрое выше средней доходности SPY за тот же период.

За все это время фонд вырос на более чем 2 500%.

Но теперь самое интересное.

Значительная часть инвесторов фонда так и не получила этой доходности.

Причина была в поведении самих инвесторов: они заходили после сильного роста, выходили во время просадок и постоянно пытались "улучшить" результат, совершая лишние действия.

В итоге фонд зарабатывал, а большинство его инвесторов теряли деньги.

Ничего не напоминает?

Все то же самое мы наблюдаем и сейчас:

- На большой дистанции прибыльна очень малая часть участников рынка

- Даже имея актив, который показывает невероятную доходность практически каждый год (BTC) — большинство теряет деньги на дистанции в 3-5 лет

- Каждый думает, что он самый умный и точно знает, когда "дно" коррекции, а когда "пик" роста

Я вам предлагаю немного отдалиться и посмотреть на картину целиком и спокойно.

Разве не очевидно, что мотивация всех инфлюенсеров, инвесторов и публичных лиц в социальных сетях всегда одна — прибыль?

Вам всегда покажут и подадут информацию с той стороны и таким образом, что все будет выглядеть очень логично, правдоподобно и просто:

1. Что вот этот альткоин обязательно вырастет на 1500%, потому что за протоколом, который его выпускает стоят невероятные инновационные технологии, супер быстрые транзакции, дешевые комиссии и максимальная безопасность.

2. Что на трейдинге легко заработать, нужно просто научиться правильно рисовать палочки на графике и тогда сразу станет понятно, куда двинется цена дальше.

3. Что их курс по арбитражу самый лучший и 100% научит вас зарабатывать сотни процентов годовых с минимальных вложений уже через пару недель.

К чему я все это.

Дело в том, что блогерам и инвесторам в соцсетях необходимо постоянно создавать новые видео, писать посты и статьи, чтобы продвигать свои продукты или реферальные ссылки на биржи.

И каждый новый пост/ролик/статья обязательно должны привлекать внимание. А это значит:

- Громкие заголовки

- Невероятная доходность за короткое время

- Яркие превью с нереалистичными обещаниями

- "Секретные" новые стратегии, проекты и способы заработка

Если в двух словах, людям всегда говорят то, что они хотят услышать. И к сожалению, большинство предпочитает сладкую ложь горькой правде.

Хотя если подумать, то правда горькая только для тех, кто ищет кнопку "бабло" и хочет много и сразу.

А в реальности взгляните на рынок за последние 10-15 лет еще разок:

1. BTC продолжает расти из года в год и те невероятные 8 500% роста за 9 лет никто не отменял.

2. Возможностей для работы вашего капитала в децентрализованных финансах (DeFi) — сейчас больше, чем когда-либо.

И если наконец перестать смотреть, слушать и поддерживать каждого уверенно звучащего "советчика" из соцсетей, а вместо этого начать действовать, получать реальные знания и навыки работы с капиталом в цифровых финансах, и конечно же набраться терпения — то результат не заставит себя долго ждать...

А может и заставит, но если вы уловили смысл статьи, то вас это не должно расстраивать.

Побеждают те, кто:

- Делают, спекулируют и экспериментируют меньше

- Занимаются своими делами в реальной жизни

- Увеличивают свои знания и навыки, пока капитал продолжает расти без них или с их минимальным вмешательством

Да это скучно.

И я понимаю, что многие даже могут обнаружить резко увеличившееся количество свободного времени, когда перестанут пробовать новое, смотреть десятки разных каналов на ютубе и скролить "важные" телеграм-каналы.

Выход из ситуации

Я предлагаю вам попробовать один простой челлендж.

Отпишитесь от всех крипто-каналов в телеграм и на YouTube на 1-2 недели. Перестаньте листать твиттер (X) и следить за всем подряд.

И посмотрите, что изменилось за это время. Не упустили ли вы что-то важное? Какой-то новый проект в DeFi, airdrop, новую перспективную монетку, "сенсационное" движение крипторынка и т.д.

Я уверяю вас, что все медиа пространство построено таким образом, чтобы бить по вашему страху упущенных возможностей (то самое FOMO).

В реальности же, пользы от постоянного мониторинга цен на активы, скроллинга телеграм-каналов, новостей и ленты в твиттер — ноль.

В худшем случае — вам от непривычки станет скучно в эти две недели.

В лучшем — у вас появятся часы свободного времени, которые можно посвятить реальному обучению и получению знаний в сфере криптовалюты и DeFi, уменьшится стресс и переживания, возможно станете крепче спать и наконец перестанете разбрасываться деньгами, прыгая со стратегий на стратегии и с активов на активы.

В нашей Академии более 2000 студентов уже давно придерживаются такого подхода.

Вы разбираетесь в инструментах, принципах работы экосистемы DeFi, тратите на обучение от нескольких недель до пары месяцев, а после, следуя точно прописанной стратегии — направляете свой капитал в работу.

И дальше скучно и медленно, с минимальным управлением и менеджментом позиций получаете доходность.

Капитал растет вместе с рынком, вы получаете дополнительную доходность с помощью инструментов DeFi на свои активы, а параллельно занимаетесь своими делами и развиваетесь в реальной жизни.

Скучно? Может быть. Работает? Несомненно.

Вы можете выбрать:

1. скучно и долго зарабатывать

2. весело и быстро терять