Что такое DeFi и как здесь заработать (Часть 2)

Это вторая часть большой статьи про заработок на DeFi. Первая часть доступна по этой ссылке.

Lending маркеты

Lending маркеты - децентрализованные протоколы кредитования, которые сводят две категории людей вместе:

1. Те, кто хочет внести свои активы на депозит

2. Те, кто хочет взять эти активы в займ для своих целей

Как ты уже понял, все работает на смарт-контрактах и без посредников.

Рассмотрим первую ситуацию, где ты просто хочешь внести свои USDC на сторону депозита для получения процента.

Ты вносишь 1000 USDC в лендинг протокол, например, Aave или Compound. Эти USDC попадают в смарт-контракт и становятся доступны для тех, кто хочет взять их в займ.

Другие пользователи могут взять твои USDC в долг, но они должны обязательно оставить залог, чтобы у них не было возможности убежать с заемными средствами.

Например, чтобы взять 1000 USDC, человек должен оставить в залоге ETH на 1500 USDC.

Стоимость оставляемого залога всегда должна превышать стоимость взятого займа.

Смарт-контракт автоматически следит за балансом, процентами и активами в залоге. Если залог падает в цене (например, ETH резко дешевеет), смарт-контракт может выставить его на аукцион для продажи, чтобы обеспечить твой займ.

Как использовать Lending маркеты?

Первый вариант - простой депозит для получения процентов. Ты вносишь активы и получаешь стабильный доход. Например, на Aave средняя ставка за депозит стейблкойнов USDC или USDC составляет 5% годовых.

Откуда берутся эти 5% годовых? Кто-то на другой стороне берет эти стейблкойны в займ и платит по нему процент.

Между ставкой по депозиту и ставкой по займу всегда есть spread (разница). Это прибыль разработчиков Lending протокола.

Второй вариант - взять займ под залог своих активов, чтобы вложить заемные средства в пулы ликвидности для получения дополнительной прибыли.

Например, оставил в залоге 1 wstETH, взял 1000 USDC под 5% годовых, вложил их в пул USDT/USDC на Hydration с доходностью в 16% годовых.

Разница между доходностью пула USDT/USDC и процентной ставкой по займу - твоя прибыль. В этом случае она составит 16% - 5% = 11% годовых в долларах.

Но 11% годовых не самое интересное в этой стратегии. Самое интересное в том, что ты оставляешь у себя потенциал для заработка на росте ETH.

В итоге такая простая стратегия приносит прибыль:

1. От роста ETH в цене

2. От доходности по стейкингу, которую ты получаешь держа wstETH

3. От размещения стейблкойнов в пуле USDT/USDC с доходностью выше, чем твоя ставка по займу

Какие риски есть у такой стратегии?

Если ты берёшь займ, а цена твоего залога (wstETH) падает, твоя позиция может быть ликвидирована (выкуплена) для покрытия займа. В итоге ты останешься со стейблкойнами, но потеряешь wstETH в залоге.

Чтобы не переживать за ликвидацию нужно брать займ не по самые яйца, а с запасом. Внес 1 wstETH на сумму в $3,000, возьми в займ 1,800 USDC.

При падении wstETH в цене ты можешь спокойно забрать свои размещенные стейблкойны в пуле USDT/USDC и вернуть займ. Закрыл займ - ликвидация тебя больше не беспокоит.

Я постоянно использую Lending маркеты для реализации своих стратегий. Моя основная задача - увеличить количество BTC у себя в портфеле.

Что я делаю?

1. Оставляю BTC в качестве залога на AAVE

2. Беру в займ ETH со ставкой в 2% годовых

3. Размещаю ETH в пул на Balancer с доходностью в 15% годовых

4. На полученную прибыль покупаю больше BTC

При колебаниях рынка я всегда могу вернуть займ в ETH и не переживать за ликвидацию.

Пул на Balancer сейчас имеет доходность в 15% годовых, но ситуация может поменяться. Награды в токенах OP закончатся и я перемещу свои ETH в другое место.

Важно помнить про основное правило: Доходность на размещаемые активы в пулах должна превышать процентную ставку по займу. Иначе нет никакого смысла в такой стратегии.

Третий вариант использования Lending маркетов - Looping стратегии.

Это один из моих любимых способов простого и эффективного повышения доходности по стейкингу. Но Looping можно использовать не только для этого.

Давай рассмотрим пример простой Looping стратегии:

• Шаг 1 - Внести актив на депозит и взять под него займ в активе из той же категории

Что означает актив из той же категории? Вспоминаем про LST, например, wstETH, rETH, osETH. Все эти активы растут в цене по отношению к обычному ETH на процент доходности от стейкинга.

То есть ETH, wstETH, rETH, osETH - это активы из одной категории. Во все активы, кроме ETH вшита доходность по стейкингу около 3% годовых.

Размещаем wstETH, который приносит нам 3% от стейкинга на сторону залога и берем в займ обычный ETH по ставке 2% в год. Здесь у нас образовался spread - разница между процентной ставкой по депозиту и процентной ставкой по займу.

• Шаг 2 - Взятый ETH в займ конвертируем в wstETH через Lido Finance или просто меняем ETH на wstETH через любой DEX.

На этом этапе мы получаем 1% чистой прибыли на взятый в займ ETH. (3% - 2% = 1%)

• Шаг 3 - Полученный wstETH отправляем опять на сторону залога, что поднимает обеспечение нашей позиции.

Опять берем ETH в займ под 2% и конвертируем в wstETH с доходностью в 3%.

• Шаг 4 - Делаем так несколько раз и поднимаем доходность по стейкингу ETH с 3% до 10% годовых.

Риски ликвидации здесь минимальны, так как wstETH постоянно дорожает по отношению к ETH. Ликвидация возможна только в том случае, если цена wstETH отклонится на децентрализованных биржах из-за каких-то панических продаж, вызванных новостями.

Tier 1 Lending маркеты часто используют для расчета цены LST и LRT оракулов, которые проверяют обеспечение wstETH, а не цену на DEX. Про оракулов я подробнее расскажу чуть дальше.

Рекомендую посмотреть разбор реальной Looping стратегии sSui/Sui на моем YouTube канале, чтобы закрепить информацию на практике.

Популярные Lending маркеты:

• AAVE

• Compound Finance

• Fluid

• Morpho

Оракулы

Оракулы - это сервисы, которые доставляют внешнюю информацию в блокчейн, обеспечивая смарт-контракты достоверными данными. Любой блокчейн, например Ethereum, изолирован от внешнего мира и не может самостоятельно получать информацию о ценах активов.

Оракулы решают эту проблему, выступая связующим звеном между блокчейном и внешними источниками данных.

Возвращаемся к Lending маркетам. Представь, что ты используешь Aave и оставил в залоге 1 ETH, чтобы взять займ в 1000 USDC. Смарт-контракт AAVE должен знать текущую цену ETH, чтобы определить, достаточно ли залога для покрытия займа.

Если цена ETH упадет ниже определенного значения, протокол должен инициировать ликвидацию, чтобы защитить средства кредиторов. Но где он возьмет актуальную цену ETH?

Здесь на помощь приходят оракулы, такие как Chainlink или Pyth Network. Они собирают данные о цене ETH из нескольких надежных источников.

Чаще всего цена берется с крупных CEX, например, Binance, Coinbase, Bybit. А также берется цена с самых ликвидных торговых пар на DEX, например, Uniswap или Pancakeswap.

Оракул агрегирует цены актива из разных источников и передает в смарт-контракт единое усредненное значение. Это исключает ценовые манипуляции.

Вот как выглядит Оракул для цены ETH от Chainlink - https://data.chain.link/feeds/ethereum/mainnet/eth-usd

Теперь давай разберем оракулов, которые проверяют обеспечение LST или LRT.

Ты внес 1 wstETH на AAVE, чтобы сделать Looping стратегию. Цена wstETH зависит от базового ETH и доходности от стейкинга. Но если взять цену с какого-нибудь DEX, где мало ликвидности, панические продажи могут исказить реальные данные.

Оракулы на Tier 1 Lending маркетах решают эту проблему через проверку обеспечения wstETH, анализируя данные от Lido Finance. То есть оракул проверят количество ETH, которые находятся на узлах валидаторов Lido Finance, чтобы передать цену wstETH в смарт-контракт Lending маркета.

Если цена на DEX отклоняется, но с обеспечением все в порядке, то оракул передаст актуальные данные и это защитит тебя от ликвидации.

Формула проверки обеспечения: wstETH price = ETH Staked / LST Minted

При реализации любых Looping стратегий очень важно проверить механизм работы оракула. Если оракул берет цену напрямую с DEX, не проверяя обеспечение LST или LRT, то лучше не работать с таким Lending маркетом. Есть риск ликвидации.

Если же оракул проверяет обеспечение LST, то Looping стратегию можно спокойно использовать, не переживая за колебания цены на DEX.

Стейблкойны

Здесь я буду говорить конкретно про стейблкойны, привязанные к курсу доллара США. Но стейблкойнами можно назвать любой токен, курс которого привязан к курсу актива из реального мира.

Это может быть золото, например, XAUT от Tether или EURC от Circle, который привязан к курсу Евро. Но 95% всей массы стейблкойнов на рынке - это стейблкойны, привязанные к курсу доллара США.

Самых популярных и надежных стейблкойна всего два: USDT и USDC.

USDT выпускается компанией Tether Limited с 2014 года, а USDC выпускает Circle в партнерстве с Coinbase с 2018 года.

Зачем кто-то выпускает стейблкойны? Это невероятно прибыльный бизнес, который принес Tether Limited за 2024 год 13 миллиардов долларов чистой прибыли. Но откуда такие деньги?

Схема очень простая. Пользователи отдают реальные доллары компании Tether Limited, а взамен получают USDT. Тоже самое происходит и при выпуске USDC. Circle получает на банковские счета реальные доллары США, а взамен выдает клиентам USDC.

В итоге клиент получил возможность работать в DeFi с токенизированным долларом США, а Tether Limited и Circle получили реальные доллары США к себе на банковские счета.

Дальше за доллары США покупаются краткосрочные облигации с доходностью 4-5% годовых. Доходность от облигаций составляет почти 100% прибыли компаний эмитентов.

Вся схема в 4 шагах:

1. Принимаем доллары США от клиентов

2. Выдаем им взамен USDC или USDT

3. На доллары США покупаем краткосрочные облигации

4. Получаем миллиарды долларов ежегодно без каких-либо финансовых рисков

Одна из потенциальных проблем, которая беспокоит пользователей - привязка стейблкойнов к курсу доллара США. Она удерживается за счет возможности погашения своих USDT или USDC и получения реальных долларов США к себе на банковский счет.

До тех пор, пока резервы в долларах США соответствуют выпущенному количеству USDT или USDC - проблем никаких нет. Эмитенты регулярно проводят аудиты и публикуют отчеты о прозрачности у себя на сайте:

1. Отчеты о прозрачности USDC

2. Отчеты о прозрачности USDT

Больше 85% всей капитализации стейблкойнов занимают USDT и USDC. Я настоятельно рекомендую использовать в DeFi только их, если ты новичок. По мере получения навыков и знаний можно переходить к использованию других стейблкойнов для получения прибыли.

Я, как обычный пользователь, могу приобрести стейблкойны напрямую через P2P на Bybit или воспользоваться оффлайн обменником, отдав наличные в любой точке мира.

То есть мне не нужно официально выпускать USDT или USDC через эмитентов. USDT и USDC доступны на вторичных рынках по всему миру.

Зачем стейблкойны нужны в DeFi?

Это базовый актив к которому торгуются все остальные активы на децентрализованных биржах. Если я хочу купить ETH на Uniswap, то я должен понимать его стоимость в долларах. Именно поэтому основные торговые пары всегда содержат в себе USDT или USDC.

Проще говоря, USDT и USDC это цифровой доллар, который используется для расчетов в DeFi. Настоящие доллары США в DeFi запихнуть нельзя, поэтому их оцифровали и запихнули USDT и USDC.

Помимо USDT и USDC на рынке есть огромное количество стейблкойнов. Но занимают они лишь 14% от всей капитализации стейблкойнов.

Эмитентов стейблкойнов становится все больше просто потому, что это очень выгодный бизнес. Появляются модели стейблкойнов, которые готовы делится прибылью от краткосрочных облигаций США со своими клиентами.

Если ты держишь USDT у себя на кошельке, то ты ничего не получаешь. Всю прибыль от краткосрочных облигаций получает Tether Limited.

А есть стейблкойны, которые распределяют 80-90% прибыли от краткосрочных облигацией среди владельцев. Например - sBUIDL от BlackRock.

Да, крупнейшая инвестиционная компания в мире, под управлением которой находится больше 12 триллионов долларов уже в DeFi.

Здесь хочу отметить стейблкойн USDe от Ethena, который попадает в совершенно иную категорию. USDe обеспечен дельта-нейтральными стратегиями на CEX биржах, которыми управляет Ethena.

Если коротко, то дельта-нейтральные стратегии позволяют получить привязку к доллару через открытие Long и Short позиции на определенный актив. Если я встал в Long по ETH на $100 и встал в Short по ETH на $100 - моя стратегия дельта нейтральная.

Куда бы не пошла цена ETH - суммарная стоимость моих позиций всегда будет $100.

Одно из главных преимуществ такой стратегии кроется в Funding Rate.

Funding Rate - это небольшой процент, который трейдеры на биржах платят или получают при торговле бессрочными фьючерсами. Механизм помогает держать цену фьючерсов близкой к реальной цене криптовалюты на спотовом рынке.

Простыми словами:

• Если много людей ставят на рост цены (Long позиция), а цена фьючерса становится выше спотовой, то те, кто в лонгах, платят небольшую комиссию тем, кто в Short позиции. (ставит на падение).

• Если же больше шортов, и цена фьючерса ниже спотовой, то шортисты платят лонгистам.

• Эта ставка обычно обновляется каждые 8 часов (зависит от биржи).

Зачем это нужно?

Чтобы рынок был сбалансированным, и никто не "перегревал" его, открывая слишком много позиций в одну сторону. Э

У Ethena есть стейблкойн sUSDe, который и получает всю доходность от Funding Rate, которая накапливается при удержании дельта-нейтральных позиций.

Как использовать стейблкойны для заработка в DeFi:

1. Внести депозит на Lending маркеты (AAVE, Compound, Fluid, Morpho)

2. Внести в пулы ликвидности USDT/USDC на DEX (Uniswap, Aerodrome, Pancakeswap)

3. Сделать Looping на Lending маркетах

Как может работать Looping на стейблкойны, если для его реализации процентная ставка по депозиту должна быть выше, чем процентная ставка по займу?

Как я упоминал выше, то между процентной ставкой по депозиту стейблкойнов и по их займу всегда есть spread. Это заработок разработчиков Lending маркета.

Ты можешь прямо сейчас зайти на AAVE и увидеть эту разницу. На момент, когда я пишу эту статью, процентная ставка по депозиту USDC в сети Ethereum составляет 4,33% годовых. Процентная ставка по займу USDC составляет уже 5,45%.

По займу USDT процентная ставка 4,78%. это все еще выше, чем процентная ставка по депозиту USDC (4,33%).

Именно spread делает Looping стейблкойнов невозможным при стандартных условиях. Но условия могут стать нестандартными, что откроет нам возможность для лупинга стейблкойнов.

Помнишь я рассказывал про дополнительные награды в токенах/монетах от крупных проектов - Arbitrum, Optimism, Zk-Sync, Starknet, Aptos и так далее.

Эти награды могут начисляться не только в пулы ликвидности, но и за внесение депозита на Lending маркеты. Более того, награды могут начисляться за взятие стейблкойнов в займ.

Например, ты внес USDC на депозит со ставкой 5% годовых + получаешь 3% годовых в монетах APT (Aptos). Суммарная доходность на твои USDC теперь 8% годовых.

Что можно сделать дальше?

Взять в займ USDT со ставкой в 5% годовых, продать их за USDC и внести на сторону депозита. Из-за дополнительных наград в монетах APT spread положительный. Мы получаем 2% прибыли за каждый круг.

Здесь нужно обязательно учитывать LTV (Loan to Value). Это параметр, который показывает то, сколько % от стоимости залога я могу взять в качестве займа.

Например, если для USDC установлен параметр LTV в 90%, это означает, что я могу взять под 100 USDC максимум 90 USDT в займ.

Бывают ситуации, когда награды начисляют за взятие займа. Берешь займ в USDT по ставке 5% годовых, а сверху тебе дают монет APT на 3% годовых. Итоговая ставка по займу USDT будет 5 - 3 = 2% годовых.

У меня на YouTube есть отдельное видео, где я показал реализацию Looping стратегии на практике, используя Lending маркет в сети Aptos.

Lending маркеты, кстати, можно использовать для защиты от отклонения стейблкойна от курса реального доллара США. Если ты переживаешь, что USDT отклонится от курса доллара США, то ты можешь взять его в займ под залог BTC или ETH.

Дальше ты размещаешь эти USDT в пул ликвидности USDT/USDC. И вдруг выходит новость о том, что у Tether Limited отсутствует обеспечение стейблкойнов USDT. На панике все начинают продавать USDT, чтобы спасти свои деньги и курс падает до 25 центов за 1 USDT.

Что будет с твоей позицией на Lending маркете?

Если я брал займ в USDT, то и вернуть я должен именно USDT, а не доллары США. При отвязке USDT от курса реального доллара США я с легкостью возвращаю займ и не теряю ничего.

А где еще можно разместить свои стейблкойны, чтобы зарабатывать в DeFi?

Perpetual DEX

Если совсем просто, то Perpetual DEX - это биржи для торговли бессрочными фьючерсами, но в сфере децентрализованных финансов.

Пользователю не нужно проходить регистрацию и предоставлять свои персональные данные, в отличии от торговли на CEX.

К Perpetual DEX просто подключается кошелек (например, Metamask) и ты уже готов торговать фьючерсами. Без KYC, регистрации и СМС.

Но я тебе не предлагаю торговать фьючами. Это прямой путь к потере депозита. Если ты новичок, то лучше оградить себя от любых форм спекуляций и покупки "перспективных" монеток.

Согласно статистике от Тайваньской фондовой биржи лишь 4-5% трейдеров торгуют в плюс. 95% торгуют в минус и сливают деньги.

Вот такая грустная статистика, но не для нас - пользователей DeFi.

При торговле фьючерсами на CEX клиентам предлагают взять плечо на свою позицию.

Плечо - кредит от биржи, чтобы ты мог увеличить размер сделки. Есть у тебя $100 и ты хочешь встать в Long по BTC. Биржа с радостью тебе предложит плечо вплоть до 100x.

Взял плечо x10 и твои $100 превратились в $1,000. Но занятые деньги бирже нужно отдать. А отдать ты их сможешь только в том случае, если смог закрыть сделку в плюс.

Короче говоря, централизованные биржи высасывают деньги из своих клиентов всеми возможными способами. Стимулируют торговлю, чтобы ты платил комиссии и дают кредиты, чтобы зарабатывать на ликвидациях.

Вот наглядная статистика выживаемости трейдеров, которые торгуют с плечом на CEX.

Откуда берутся деньги, чтобы выдавать клиентам плечо?

1. Деньги самой биржи

2. Деньги клиентов биржи

Второй вариант используется чаще. Ты наверняка сталкивался с предложениями от крупных бирж на депозит USDT или USDC под 3-5% годовых.

Таким способом биржа привлекаете к себе деньги, которые потом идут на предоставление плеча трейдерам. В итоге биржа зарабатывает на комиссиях, которые платят трейдеры и на их ликвидациях.

Но откуда на Perpetual DEX возьмутся деньги для обеспечения позиций трейдеров с плечом? Кто им даст кредит, если биржа децентрализованная и все работает на смарт-контрактах?

Возьмем в качестве примера Hyperliquid - самый популярный Perpetual DEX в DeFi.

На Hyperliquid есть пул с названием HLP - Hyperliquidity Provider, который и обеспечивает маржинальные позиции трейдеров.

Я, как обычный пользователь, могу внести свои USDC в этот пул и начать зарабатывать:

1. С комиссий, которые платят трейдеры за открытие/закрытие сделок

2. C их потерь на ликвидациях

Трейдеры на Hyperliquid берут плечо из средств инвесторов, которые внесли свои USDC в HLP.

Говоря простыми словами, когда ты вносишь свои USDC в HLP - ты ставишь против трейдеров на Hyperliquid.

Если они теряют - ты зарабатываешь. Если трейдеры зарабатывают - ты теряешь.

Уже вижу твой вопрос: А что, если трейдеры резко начнут много зарабатывать и вынесут все деньги из HLP пула.

Давай обратимся к статистике Hyperliquid, а точнее к отчету о суммарных потерях трейдеров за 2 последних года. Суммарно трейдеры потеряли 65,7 миллионов долларов к моменту написания этой статьи.

Куда пошли все эти потери? Инвесторам, которые внесли USDC в HLP пул. На графике видны небольшие колебания, когда трейдеры суммарно зарабатывали больше, чем теряли. Но на большой дистанции тренд очевиден.

Предоставление ликвидности на Hyperliquid в HLP ставит тебя на один уровень с централизованными биржами. Ты зарабатываешь на комиссиях и потерях трейдеров, получая стабильный доход.

Есть еще один Perpetual DEX под названием GMX. Модель абсолютно идентичная, но депозит можно внести не только в стейблкойнах.

Есть пулы BTC/USDC и ETH/USDC, которые также используются трейдерами для обеспечения своих маржинальных позиций.

Но в отличии от HLP - пулы на GMX имеют в себе потенциал роста вместе с рынком.

Пулы на GMX приносят прибыль:

1. От комиссий, которые платят трейдеры

2. От потерь трейдеров

3. От роста ETH или BTC

Работая с пулами BTC/USDC или ETH/USDC, мы берем на себя дополнительный риск волатильности. Если рынок будет падать, то наш депозит на бирже GMX будет падать. Но не так сильно, как падение основного актива в пуле, потому что пул BTC/USDC на GMX состоит на 50% из стейблкойнов.

Bridges

Мосты в DeFi - необходимый элемент для получения хорошей доходности на свои активы.

DeFi инструменты работают поверх большого количества разных сетей. В разных сетях может быть разная доходность на одни и те же инструменты.

Например, торговая пара ETH/USDC на Uniswap приносит больше доходности в сетях Arbitrum и Base, чем в любых других сетях при прочих равных. Почему?

Потому что в них проходит больше объема. А чем больше объема, тем выше комиссии, которые получают провайдеры ликвидности. Хотя диапазон может стоять один и тот же.

Список сетей, на которые стоит обращать внимания при работе с DeFi:

• Ethereum

• Arbitrum

• Optimism

• Base

• Solana

• Sui

• Aptos

• HyperEVM

• Avalanche

• Polygon

• Sonic

• Unichain

• Mantle

Для новичка этих сетей будет достаточно, чтобы зарабатывать хорошие деньги через DeFi инструменты.

Мосты нужны для решения одной простой задачи - переноса средств из одной сети в другую, минуя централизованные биржи.

Рассмотрим пример. Я держу ликвидность в пуле USDT/USDC в сети Solana с доходностью 8% годовых на бирже Meteora. Вдруг выходит новость от Uniswap, что они запускают программу бесплатных наград для провайдеров ликвидности в их сети Unichain.

Я, изучив детали программы, понимаю, что на старте будет очень хорошая доходность в токенах UNI, если внести свои стейблкойны в пару USDT/USDC на Uniswap в сети Unichain.

Мой следующий шаг - перенос стейблкойнов из сети Solana в сеть Unichain.

Для этого я воспользуюсь мостом Mayan Finance и буквально за несколько минут перенесу свои USDC из сети Solana в сеть Unichain. Заплачу за перевод 10,000 USDC всего 4 доллара.

Направлений для обмена может быть множество. Кому-то нужно перенести USDC, а кому-то ETH, WBTC или USDT. Для каждого из маршрутов есть несколько вариантов переноса.

Основные мосты для переноса средств:

1. Stargate Finance

2. Mayan Finance

3. Relay Bridge

4. Across Bridge

Я со своей командой больше года назад сделал агрегатор мостов и DEX. Нужно просто в интерфейсе выбрать направление обмена, а агрегатор подберет самый выгодный маршрут и мост.

В агрегаторе доступны не все сети и маршруты, но 95% направлений он закроет без каких-либо проблем.

Как я использую DeFi и зачем оно все надо обычному инвестору?

Основная задача DeFi инструментов - увеличить количество базовых активов у себя в портфеле. Прямо как с недвижимостью в реальном мире. Все владельцы недвижимости стараются приобрести как можно больше объектов, чтобы увеличить cash-flow (денежный поток) от аренды.

В DeFi я преследую такую же цель. Увеличивать количество BTC и ETH в портфеле. Меня не интересует ежеминутная прибыль. Я не хочу выходить в доллары и фиксировать прибыль. Как и не хочет владелец объектов недвижимости. Его капитал находится в активах, которые приносят прибыль. Нет никакого смысла продавать активы за бумажные деньги, которые печатаются ежедневно.

Хочу купить что-то или оплатить поездку - я это сделаю с помощью прибыли от DeFi инструментов, не продавая свои активы. Таким образом мой капитал растет, а cash-flow с DeFi закрывает все расходы и потребности.

Если тебе в целом отликается мой подход и ты хочешь быстро освоить DeFi для системного заработка, то переходи по ссылке и ознакомься с 30-дневной программой от нашей команды.